https://www.citadele.lt/lt/business/currency-exchange

Pranešimas apie naudojamus slapukus

Mūsų interneto svetainėse naudojami mūsų ir trečiųjų šalių slapukai. Jūsų sutikimas nereikalingas dėl būtinųjų slapukų, kurie padeda mums valdyti interneto svetainę ir užtikrinti jos apsaugą, naudojimo. Norėdami naudoti statistikos, analitikos ir rinkodaros slapukus, turime gauti jūsų sutikimą. Šiuos slapukus naudojame siekdami užtikrinti patogesnį naudojimąsi interneto svetaine ir interneto paslaugomis bei pasiūlyti jums aktualų turinį ir paslaugas, atsižvelgę į jūsų naudojimosi interneto svetaine įpročius. Sutikti su slapukų naudojimu galite paspaudę mygtuką „Sutikti“. Savo sutikimą galite bet kada atšaukti arba pakoreguoti naudodamiesi šia nuoroda: Slapukų nuostatos. Daugiau informacijos: Slapukų naudojimo sąlygos.

icon

Momentinis keitimas

Keiskite valiutas interneto banke arba mobiliojoje programėlėje vos vienu paspaudimu.

icon

Geresni kursai

Valiutos keitimo operacijoms virš 7 000 EUR – taikomi geresni kursai.

icon

Rizikos valdymas

Gaukite mūsų specialistų pagalbą valdant jūsų įmonės valiutų kursų rizikas.

Apsidrauskite nuo valiutų kursų rizikos

Kokią naudą teikia apsidraudimas nuo valiutų kursų rizikos?

icon

Apsisaugokite nuo svyravimų

Apsaugokite įmonę nuo valiutų kursų svyravimų fiksuodami palankius valiutų kursus.

icon

Finansų planavimas

Planuokite, prognozuokite ir paskirstykite išteklius iš anksto žinant valiutų kursus.

icon

Konkurencinis pranašumas

Išlaikykite kainų nuoseklumą ir konkurencinį pranašumą mažinant rizikos poveikį.

Išankstinis valiutos keitimo sandoris


Išankstinis valiutos keitimo sandoris (FX Forward) – finansinė sutartis tarp dviejų šalių keisti valiutą fiksuotu kursu ateityje. Šį sutartis padeda įmonėms apsisaugoti nuo valiutų kursų svyravimų, išvengiant netikėtų nuostolių ir galimo pelno.

  • Pasirinkite valiutą.
  • Nustatykite sumą.
  • Numatykite datą.
  • Užfiksuokite valiutos kursą.
photo
  • Sumažinti valiutos riziką, kuri gali kilti dėl nepalankių valiutų kursų svyravimų.
  • Siekti pagerinti finansinį planavimą, biudžeto sudarymą ir sumažinti neapibrėžtumą iš anksto žinant valiutų kursus.
  • išlaikyti kainų nuoseklumą ir sumažinti riziką, jog konkurentai, kurių valiutų kursai palankesni, gali jas sumažinti.
photo

Įmonė gamina medieną ir eksportuoja ją į Jungtinę Karalystę. Pasirašyta sutartis, pagal kurią per 6 mėnesius bus gauta 100 000 GBP.

  • Įmonė yra susirūpinusi, kad per ateinančius 6 mėnesius GBP valiuta gali susilpnėti taip neigiamai paveikdama planuotas EUR pajamas.
  • Siekdama išvengti neapibrėžtumo, įmonė sudaro valiutos keitimo išankstinį sandorį, taip nustatydama dabartinį GBP pardavimo rinkoje kursą – 0,8800.
  • Po 6 mėnesių – atsiskaitymo dieną, įmonė naudoja iš anksto sutartą 0,8800 kursą, neatsižvelgiant į tai, koks kursas tuo metu yra rinkoje.
  • Sudarydama išankstinį valiutos keitimo sandorį ir užfiksuodama kursą bendrovė apsidraudė nuo valiutos keitimo rizikos, išvengdama neigiamų nuostolių bei galimo pelno dėl valiutų kursų svyravimų.
photo
  • FX Forward sandorio vykdymas yra privalomas, tai reiškia, jog šalys negali tiesiog atsisakyti šio sandorio pasikeitus rinkos aplinkybėms.
  • Jei rinka juda nepalankia kryptimi, rezultatas gali tapti neigiamas, galimai sukeldamas papildomų išlaidų.
  • Užbaigti sandorį prieš terminą gali sukelti papildomų išlaidų, jeigu rinkoje esantis kursas bus nepalankus.
photo

Valiutų apsikeitimo sandoris


Valiutų apsikeitimo sandoris (FX Swap) – finansinis sandoris, kai dvi šalys apsikeičia valiutomis tam tikram laikotarpiui bei sutaria apsikeisti tomis pačiomis valiutomis ateityje nustatytu kursu.

  • Laikinai pasiskolinkite vieną valiutą už kitą.
  • Fiksuotas kursas būsimai atsiskaitymo datai.
  • Sandoris gali būti vykdomas dalimis, anksčiau arba vėliau, nei sutarta.
photo
  • Vienu metu valdykite likvidumo ir valiutos kurso riziką.
  • Gaukite trumpalaikį finansavimą užsienio valiuta.
  • Suteikia lankstumo išankstinių valiutos sandorių atsiskaitymo datai.
photo

Įmonė gauna 100 000 GBP, kuriuos turės panaudoti tik po 6 mėnesių. Per šį laiką įmonei būtų naudingau turėti EUR.

  • Sudarydama valiutų apsikeitimo sandorį Įmonė nusprendžia paskolinti 100 000 GBP už EUR 6 mėnesiams.
  • Valiutų apsikeitimo sandoris įmonei leidžia nustatį būsimo valiutų keitimo atgal į GBP kursą.
  • Šiuo sandoriu GBP keičiama į EUR pagal dabartinį rinkoje esamą EUR/GBP kursą ir tuo pat metu užfiksuojamas kursas keisti EUR atgal į GBP po 6 mėnesių.
  • Valiutų apsikeitimo sandoris leido įmonei pakeisti vieną valiutą į kitą 6 mėnesiams, o po to ją vėl keisti fiksuotu kursu, taip pagerindamas įmonės pinigų srautus.
photo
  • FX Swap sandorio vykdymas yra privalomas, tai reiškia, jog šalys negali tiesiog atsisakyti šio sandorio pasikeitus rinkos aplinkybėms.
  • Jei rinka juda nepalankia kryptimi, rezultatas gali tapti neigiamas, galimai sukeldamas papildomų išlaidų.
  • Užbaigti sandorį prieš terminą gali sukelti papildomų išlaidų, jeigu rinkoje esantis kursas bus nepalankus.
photo

Rizikos susijusios su valiutos kurso draudimosi sandoriais

photo

FX išankstiniai bei apsikeitimo valiutų sandoriai yra sudėtingi finansiniai instrumentai, kurie gali padėti suvaldyti valiutos riziką, tačiau jie taip pat turi potencialių rizikų. Svarbu prisiminti, kad rinkos sąlygos gali greitai keistis, o praeities rezultatai nėra rodiklis būsimiems rezultatams. Prieš investuojant į šiuos instrumentus, visada įvertinkite savo rizikos toleranciją ir finansinę padėtį.

Ko reikia norint pradėti?

  • Turėti einamąją sąskaitą „Citadeleׅ“ banke arba tapti „Citadeleׅ“ banko klientu.
  • Susipažinti su dokumentais, reglamentuojančiais sandorių sudarymą ir investuotojų apsaugą bei įsigyti LEI kodą.
  • Sudaryti pagrindinę sutartį dėl apsikeitimo ir išankstinių valiutos keitimo sandorių.
  • Atlikti sandorių su sudėtingomis finansinėmis priemonėmis priimtinumo testą
photo