Valiutos keitimas

• Sumažinti valiutos riziką, kuri gali kilti dėl nepalankių valiutų kursų svyravimų.
• Siekti pagerinti finansinį planavimą, biudžeto sudarymą ir sumažinti neapibrėžtumą iš anksto žinant valiutų kursus.
• išlaikyti kainų nuoseklumą ir sumažinti riziką, jog konkurentai, kurių valiutų kursai palankesni, gali jas sumažinti.

Įmonė gamina medieną ir eksportuoja ją į Jungtinę Karalystę. Pasirašyta sutartis, pagal kurią per 6 mėnesius bus gauta 100 000 GBP.

• Įmonė yra susirūpinusi, kad per ateinančius 6 mėnesius GBP valiuta gali susilpnėti taip neigiamai paveikdama planuotas EUR pajamas.
• Siekdama išvengti neapibrėžtumo, įmonė sudaro valiutos keitimo išankstinį sandorį, taip nustatydama dabartinį GBP pardavimo rinkoje kursą – 0,8800.
• Po 6 mėnesių – atsiskaitymo dieną, įmonė naudoja iš anksto sutartą 0,8800 kursą, neatsižvelgiant į tai, koks kursas tuo metu yra rinkoje.
• Sudarydama išankstinį valiutos keitimo sandorį ir užfiksuodama kursą bendrovė apsidraudė nuo valiutos keitimo rizikos, išvengdama neigiamų nuostolių bei galimo pelno dėl valiutų kursų svyravimų.

• FX Forward sandorio vykdymas yra privalomas, tai reiškia, jog šalys negali tiesiog atsisakyti šio sandorio pasikeitus rinkos aplinkybėms.
• Jei rinka juda nepalankia kryptimi, rezultatas gali tapti neigiamas, galimai sukeldamas papildomų išlaidų.
• Užbaigti sandorį prieš terminą gali sukelti papildomų išlaidų, jeigu rinkoje esantis kursas bus nepalankus.

• Vienu metu valdykite likvidumo ir valiutos kurso riziką.
• Gaukite trumpalaikį finansavimą užsienio valiuta.
• Suteikia lankstumo išankstinių valiutos sandorių atsiskaitymo datai.

Įmonė gauna 100 000 GBP, kuriuos turės panaudoti tik po 6 mėnesių. Per šį laiką įmonei būtų naudingau turėti EUR.

• Sudarydama valiutų apsikeitimo sandorį Įmonė nusprendžia paskolinti 100 000 GBP už EUR 6 mėnesiams.
• Valiutų apsikeitimo sandoris įmonei leidžia nustatį būsimo valiutų keitimo atgal į GBP kursą.
• Šiuo sandoriu GBP keičiama į EUR pagal dabartinį rinkoje esamą EUR/GBP kursą ir tuo pat metu užfiksuojamas kursas keisti EUR atgal į GBP po 6 mėnesių.
• Valiutų apsikeitimo sandoris leido įmonei pakeisti vieną valiutą į kitą 6 mėnesiams, o po to ją vėl keisti fiksuotu kursu, taip pagerindamas įmonės pinigų srautus.

• FX Swap sandorio vykdymas yra privalomas, tai reiškia, jog šalys negali tiesiog atsisakyti šio sandorio pasikeitus rinkos aplinkybėms.
• Jei rinka juda nepalankia kryptimi, rezultatas gali tapti neigiamas, galimai sukeldamas papildomų išlaidų.
• Užbaigti sandorį prieš terminą gali sukelti papildomų išlaidų, jeigu rinkoje esantis kursas bus nepalankus.