Overdraftas

trumpalaikis kreditavimas, suteikiantis galimybę iki vienerių metų naudotis banko sąskaitos kredito limitu

Susisiekite

  • Padeda subalansuoti laikinus įmonės apyvartinio kapitalo poreikius
  • Gali būti suteikiamas su turto ar be turto įkeitimo
  • Overdrafto limito panaudojimas dengiamas automatiškai, įplaukus lėšoms į overdrafto sąskaitą

Kokiomis sąlygomis suteikiamas overdraftas?

  • Overdrafto maksimalus limitas – iki 100 % vidutinių mėnesio įplaukų į atsiskaitomąją sąskaitą per paskutinius 12 mėn.
  • Maksimalus limito terminas – 1 metai.

Susisiekite

Kokie reikalavimai keliami overdrafto gavėjui?

  • Įmonė, pageidaujanti gauti overdraftą turi turėti ne mažesnę nei 1 metų veiklos patirtį.
  • Įmonė, sudariusi overdrafto sutartį privalo vykdyti piniginių lėšų apyvartas „Citadele“ banke visu sutarties galiojimo laikotarpiu.
  • Suteikiamo overdrafto limito suma peržiūrima kas 3 mėnesius atsižvelgiant į įmonės vykdytas piniginių lėšų apyvartas „Citadele“ banke.

Susisiekite

Kaip skaičiuojamos ir mokamos palūkanos už overdraftą?

  • Palūkanos už overdraftą pradedamos skaičiuoti nuo overdrafto limito panaudojimo dienos iki jo padengimo ir skaičiuojamos tik nuo panaudotos overdrafto sumos.
  • Palūkanos mokamos kiekvieną mėnesį paskutinę darbo dieną.

Susiekite

Kokius dokumentus reikia pateikti, kreipiantis dėl overdrafto suteikimo?

  • Įmonės juridinį statusą patvirtinančius dokumentus.
  • Užpildytą paraiškos formą su priedais.
  • Įmonės finansines ataskaitas (balansus, pelno / nuostolių ataskaitas, pinigų srautų ataskaitas) už praėjusius 2 metus bei ataskaitinį laikotarpį (ketvirčiais), metines ataskaitas, patvirtintas Valstybinės mokesčių inspekcijos (pageidautina su nepriklausomų auditorių išvadomis).
  • Visuotinio akcininkų susirinkimo, direktorių tarybos, valdybos ar kitų asmenų, turinčių teisę spręsti overdrafto gavimo klausimus, nutarimo (protokolo) dėl įgaliotų pasirašyti sutartis asmenų paskyrimo, originalą ir kopiją.
  • Sutartis ar kitus dokumentus, reikalingus įvertinti būsimoms lėšų įplaukoms į overdrafto gavėjo sąskaitas.

Susisiekite

Turite klausimų?

Skambinkite 19091 arba +370 5 221 9091, skambinant iš užsienio.