Bankas savo veikloje įgyvendina bendrai taikomą principą „pažink savo klientą“, kuris įpareigoja Banko darbuotoją tinkamai suprasti kliento veiksmus. Jei klientas nori atlikti neįprastą operaciją, ar Bankui neaiškus tokios operacijos pagrindas - Banko darbuotojai privalo pateikti klientui klausimus, susijusius su operacijos tikslu bei lėšų kilme. Atskirais atvejais Bankas gali paprašyti kliento pateikti dokumentus, patvirtinančius jo paaiškinimus apie vykdomas operacijas pinigais ar piniginių lėšų kilmę. Įgyvendinant aukščiau nurodytus veiksmus, Bankas siekia užtikrinti, kad per jį nebūtų plaunami pinigai ar finansuojama terorizmu užsiimančių asmenų veikla, užtikrinti skaidrią Banko veiklą ir klientų saugumą.

1. Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija Banke

2008 metais įsigaliojo naujoji Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo redakcija, kuri nustato naujus reikalavimus dalykinių santykių su klientais užmezgimui ir klientų vykdomų operacijų pinigais per Banką analizei ir kontrolei, siekiant išvengti galimo pinigų plovimo ir (arba) teroristų finansavimo klientams naudojantis Banko paslaugomis.

2. Kas yra pinigų plovimas?

Pinigų plovimas - tai procesas, kurio metu siekiama legalizuoti nusikalstamu ar neteisėtu būdu gautas pinigines lėšas ar kitą turtą ir (arba) siekiant padėti bet kokiam nusikalstamoje veikoje dalyvaujančiam asmeniui išvengti teisinių šios veikos pasekmių. Dažniausiai siekiama legalizuoti lėšas, gautas besiverčiant: prekyba nelegaliomis narkotinėmis ar psichotropinėmis medžiagomis, kontrabanda, mokesčių grobstymu, kyšininkavimu, terorizmu.

3. Bendri reikalavimai sąskaitų atidarymo procedūroms

Sąskaitų atidarymas gyventojams
Bankas turi nustatyti kliento ar jo atstovo tapatybę prieš pradėdamas dalykinius santykius, siekdamas įsitikinti, kad būtent klientas ar jo teisėtai įgaliotas asmuo kreipėsi Banko paslaugų. Šiuo tikslu klientas ar jo atstovas turi pateikti Banko darbuotojui asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą  ir, jei klientą atstovauja jo įgaliotas asmuo, notaro patvirtintą įgaliojimą.

Sąskaitų atidarymas juridiniams asmenims
Juridinio asmens vardu dalykinius santykius su Banku gali pradėti tik jo teisėtai įgaliotas atstovas -fizinis asmuo. Be asmens tapatybę patvirtinančio dokumento, reikalingo nustatyti atstovo tapatybę, Bankui turi būti pateikiami dokumentai, įrodantys juridinio asmens atstovavimo Banke teisėtumą (pvz.: patvirtinantys ir galiojantys juridinio asmens įstatai, išrašas iš Registrų centro, teisės aktų nustatyta tvarka patvirtintas įgaliojimas).  

Tikrasis naudos gavėjas
Įgyvendinant nacionalinių teisės aktų reikalavimus, keliamus Lietuvos Respublikos teritorijoje veikiančių komercinių bankų ir kitų subjektų veiklai, Bankas privalo nustatyti tikruosius naudos gavėjus (lėšų sąskaitose savininkus).
Tikrasis naudos gavėjas - tai fizinis asmuo, kurio sąskaita, interesais ir naudai vykdomos piniginės operacijos Banke.

Politikoje dalyvaujantys fiziniai asmenys
Bankas turi skirti ypatingą dėmesį užsienio valstybių piliečiams, kuriems yra arba buvo patikėtos svarbios viešosios pareigos (pvz.: valstybės vadovas, parlamento narys, ambasadorius) užsienio šalyse, taip pat šių asmenų šeimos nariams (pvz.: sutuoktiniams, sugyventiniams, vaikams, vaikaičiams, broliams, seserims) ir artimiausiems tokių asmenų pagalbininkams.

4. Atsisakymas pateikti informaciją ar neteisingos informacijos pateikimas Bankui

Jei klientas ar jo atstovas atsisako pateikti tapatybę patvirtinančius dokumentus, reikalingus nustatyti į Banką atvykusio asmens tapatybę, atsisako pateikti kitą Bankui reikalingą informaciją arba ją pateikia neišsamiai ar neteisingai, tuomet Banko darbuotojas neturi teisės atidaryti sąskaitos tokiam asmeniui arba vykdyti tokio asmens pateiktų operacijų pinigais.

5. Informavimas apie galimą pinigų plovimą ar teroristų finansavimą

Jei Banko darbuotojas nustato aplinkybes, kurioms esant galima daryti prielaidą, jog vyksta pinigų plovimas ar teroristų finansavimas, tuomet Bankas privalo nedelsiant apie tai informuoti Finansinių nusikaltimų tyrimų tarnybą prie Vidaus reikalų ministerijos. 

6. Banko veiklos priežiūra

Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba prie Vidaus reikalų ministerijos prižiūri, kaip bankai vykdo pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevenciją.
Jei Bankas nesilaikys pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų, keliamų jo veiklai, Finansinių nusikaltimų tyrimų tarnyba prie Vidaus reikalų ministerijos Bankui gali taikyti sankcijas.

7. Jei turite papildomų klausimų

Banko darbuotojai maloniai suteiks Jums papildomą informaciją apie Banke vykdomą pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevenciją Jums atvykus į bet kurį Banko klientų aptarnavimo skyrių arba paskambinus nemokamu telefonu
8 800 72739.